AI, krachtige assistent voor de financiële dienstverlening

Kunstmatige intelligentie (AI) transformeert de wereld van financiële dienstverlening. Van geavanceerde analyses tot gepersonaliseerde adviezen, AI biedt ongekende mogelijkheden. Maar hoe kunnen financieel adviseurs AI praktisch inzetten? Dit was het centrale thema van het webinar ‘AI voor Financieel Adviseurs’ dat vorig jaar plaatsvond bij NIBE-SVV, een zusteropleider van Computrain. In deze blog verkennen we zowel de inzichten uit dit webinar als de bredere impact van AI op de sector.

De opkomst van artificial intelligence in de financiële sector

AI heeft een enorme impact op de financiële sector. Met de opkomst van generatieve AI en geavanceerde taalmodellen zoals GPT-4 en Microsoft Copilot, kunnen adviseurs efficiënter werken en klanten beter van dienst zijn. 

AI als ondersteunende technologie

Artificial intelligence is geen vervanger van de financieel dienstverlener, maar een krachtige assistent. AI kan helpen bij:

• data-analyse: snel grote hoeveelheden informatie kunnen analyseren;
• rapportage en samenvatting: onder meer verzekeringsvoorwaarden vergelijken en samenvatten;
• automatisering: het genereren van offertes of samenstellen van documenten vereenvoudigen;
• personalisatie: bijvoorbeeld klantgerichte adviezen bieden.

Financieel dienstverleners en artificial intelligence creëren samen een effectiever en klantgerichter werkproces door geavanceerde technologieën te gebruiken. Deze ontwikkelingen bieden kansen voor adviseurs die AI in hun werkproces integreren.

Praktische toepassingen van artificial intelligence voor financieel dienstverleners

1. Artificial intelligence en verzekeringen

Gebruik AI om advies te geven over opstalverzekeringen. Laat AI een woningadvertentie op Funda analyseren om relevante kenmerken zoals het bouwjaar, energielabel en monumentale status te identificeren. Geef vervolgens de opdracht om verschillende verzekeringspolissen te vergelijken. AI stelt op basis van deze informatie een eerste advies op, waarbij specifieke eisen zoals duurzaamheid en aanvullende risicoanalyses worden meegenomen.

Dit laat zien hoe AI een financieel dienstverlener kan ondersteunen bij:

• het verzamelen van essentiële informatie over een woning;
• het vergelijken van polissen op basis van klantbehoeften;
• het sneller samenstellen van een adviesrapport.

2. Artificial intelligence en zorgverzekeringen

Gebruik artificial intelligence om een passende zorgverzekering te vinden. Laat AI een rapport van de Autoriteit Consument & Markt (ACM) samenvatten, waarin consumentenvoorkeuren bij zorgverzekeringen worden geanalyseerd. Dit helpt adviseurs te begrijpen welke factoren doorslaggevend zijn voor klanten, zoals:

• kosten;
• dekking voor specifieke behandelingen;
• klantbeoordelingen van verzekeraars.

Door deze inzichten kan AI een gestructureerd overzicht geven van de belangrijkste keuzecriteria en aanbevelingen doen op basis van individuele klantbehoeften.

3. Artificial intelligence en promptengineering

Promptengineering is een belangrijk concept. De manier waarop je AI benadert en opdrachten geeft, bepaalt hoe nuttig de output is. Formuleer een goede prompt om AI te helpen relevante en nauwkeurige informatie te genereren.
 
Enkele voorbeelden:

• Geef een overzicht van de huidige rentetarieven voor persoonlijke leningen bij de vijf grootste banken.
• Bepaal de impact van een stijging van 1% in de rentevoet op de maandelijkse aflossingen van een bestaande lening. 

Artificial intelligence en financiële dienstverlening gaan hand in hand en optimaliseren processen en verbeteren de klanttevredenheid. Gebruik slimme prompts om adviseurs efficiënter en doelgerichter te laten werken met AI-tools.
 
Ontdek in het webinar: AI voor Financieel Adviseurs op welke manier AI als assistent van de financieel adviseur ingezet kan worden.

De impact op de sector

AI verandert niet alleen de dagelijkse werkzaamheden van adviseurs, maar beïnvloedt ook de bredere financiële sector. Volgens recente analyses:

• krijgt 7% van de banen in deze sector in grote mate te maken met AI-veranderingen;
• krijgt 67% van de banen in enige mate te maken met AI;
• zullen administratieve en repetitieve taken grotendeels geautomatiseerd worden.

Hieruit blijkt dat artificial intelligence geen vervanging, maar een versterking van de menselijke expertise is. Financieel adviseurs die AI slim inzetten, kunnen hun concurrentiepositie versterken en klanten beter bedienen.
 
Artificial intelligence is niet langer een toekomstbeeld, maar de realiteit binnen de financiële sector. Wil je meer weten over AI? Bekijk dan onze trainingen op het gebied Artificial Intelligence (AI). Van verzekeringsadvies tot zorgverzekeringen en promptengineering, AI biedt eindeloze mogelijkheden voor financieel dienstverleners die bereid zijn te innoveren.
 
Let op: de volgende disclaimer is van toepassing op deze blog. AI kan soms fouten maken, dus het is belangrijk om de informatie altijd te controleren. De eindverantwoordelijkheid voor het advies ligt bij jou als adviseur. Gebruik je eigen expertise om de AI-resultaten aan te vullen en te verfijnen.